В первом полугодии 2024 года Банк России зафиксировал в Башкортостане 22 субъекта, работающих с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Среди них — 21 «черный кредитор» и один незаконный участник рынка ценных бумаг. Эти данные были подтверждены в Национальном банке республики.
Согласно информации, в черный список Центрального банка Российской Федерации попали 14 компаний. Однако следует отметить, что в этот список не включаются индивидуальные предприниматели и физические лица, что обусловлено законом о защите персональных данных.
В третьем квартале 2024 года в черный список попали шесть новых субъектов из Башкирии. Среди них площадка «Брезан Уфа», оказавшаяся под подозрением как нелегальный участник рынка ценных бумаг, а также микрокредитные компании «Мастеркар» и «Мигом деньги РБ» из Стерлибашево, а также ООО «Стерлитамакский городской ломбард», «Камск Финанс» и «Ларчик» из Нефтекамска.
В первой половине года в черный список попали восемь организаций, включая комиссионные магазины, которые осуществляли займы под залог имущества. Такие заведения, фактически функционируя как ломбарды, не имели на это прав, что создавало серьезные риски для клиентов. Без соблюдения законных требований клиенты могли переплачивать по займам и терять свои ценности.
Ломбарды, работающие в рамках закона, обязаны соблюдать ограниченные законодательно ставки, а продажа залогового имущества допускается лишь через месяц после окончания срока действия договора, в случае неоплаты. Псевдоломбарды, напротив, часто игнорируют эти требования, что создаёт дополнительные риски для граждан.
Кроме того, в Башкирии были обнаружены исключённые из реестра Центрального банка России микрокредитные компании, продолжавшие выдавать займы. Это вызывает дополнительные опасения как у финансовых регуляторов, так и у клиентов.
Как сообщалось ранее, в первом квартале 2024 года Банк России в Башкирии выявил 12 «черных кредиторов», которые занимались выдачей займов без необходимых разрешений от регулятора. Четыре из этих компаний были внесены в список организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
